פוסטים

תכנון ביטוח מכל הלב – 2 סיפורים שממחישים את עבודתנו בכפירים!

בכל הפוסטים, הכתבות ומאמרי ביטוח שתקראו ברשת מדברים על הלקוח: ניתוח תיק ביטוח, פוליסות, כיסויים, חסכונות – ובצדק!

אבל אני רוצה לתת לכם טעימה קטנה "מאחורי הקלעים":
אומרים שתחום הביטוח הוא אפור ומשעמם. בשתי מילים: הוא לא!

תכנון ביטוח מכל הלב

אני חלק מה"כפירים של כפיר" עוד מההתחלה ובכנות, אין לנו במשרד יום אחד משעמם.

לכפיר יש מוטו, אבל הוא לא מצהיר עליו בכל הזדמנות, כותב אותו על שלטים או מצהיר שזה "החזון" של הסוכנות. זה מוטו שהוא זורק פה ושם בשיחות, אבל כשהוא כבר נזרק בשיחה, הוא תמיד תופס אותי: "לעבוד עם הלב". מוטו זה בא לידי ביטוי באופן הכי חזק כשאנחנו עובדים על תיק. לעבוד על תיק נשמע פשוט? לא אצלנו.

זה מתחיל מההתחלה: שיחת הטלפון הראשונה עם הלקוח, תהליך בדיקת התיק ואיסוף החומר, בניית הדוחות, הפגישה עם הלקוח (שחייבת להיות עם עוגיות טעימות וקפה משובח) וכן הלאה. את כל אלה אנחנו עושים על הצד הטוב ביותר. ולמרות שהמוטו לא מוזכר תמיד, בשלבים האלה אני כל הזמן מזכירה לעצמי בלחישות, "לעבוד עם הלב! לעבוד עם הלב!"

השבוע עברנו שני מפגשים בהם הרגשתי מה זה אומר באמת "לעבוד עם הלב".

לקוחה אחת שלנו נכנסה לניתוח בהול, בעקבות גידול שגילו אצלה. ליווינו אותה ממש מהרגע הראשון. שלחנו אותה לבדיקות במהירות שיא ותאמנו את הניתוח מיד לאחר האבחון. הדבר המדהים: היא נכנסה לניתוח מבלי לדאוג בכלל לפן הכלכלי.

מצד שני, הגיעה אלינו לקוחה נוספת. אישה נפלאה, בת 61 שממש רוצה לפרוש ולהתחיל משהו חדש משלה, אבל היא חוששת לצאת לפנסיה ולעשות את השינוי הדרוש בגלל מחשבות מקובעות על הנושא. אחרי פגישה איתנו היא יצאה עם פנים מוארות. מעבר לזה שמצאנו לה כספי פנסיה נוספים שלא ידעה עליהם, היא גם הבינה שהיא יכולה להתחיל מחדש ממש עכשיו ושאין לה סיבה לחכות.

כאן נפל לי האסימון באמת, כאן הבנתי שדאגנו ללקוחה הזו כאילו היא משפחה.

הבנתי שהתחום שלנו מלא צבעים. אנחנו מלווים את המשפחות שלנו בכל הרגעים שלהם; כשהם מתחתנים, פותחים עסק חדש, מביאים לעולם ילד חדש, יוצאים לפרישה וגם ברגעים הקשים שלהם, אנחנו אתם וכן, אנחנו עובדים עם הלב!

אורנית

למה צריך סוכן ביטוח? – 5 הסיבות שמחייבות אתכם בסוכן ביטוח!

 

בוודאי נתקלתם בפרסומות המספרות על כך שסוכן ביטוח הנו גורם מיותר בדרך לביטוח. אך, דווקא ההפך הוא הנכון! כיום, רבים פונים לחברות הביטוח ורוכשים לעצמם פוליסות ביטוח במגוון תחומים מבלי שהם מבינים את המשמעויות של הביטוח ומה טווח הכיסוי בעת הצורך. חברות הביטוח נהנות אם כך מקהל צרכנים שרוכשים מוצרים חלקיים שאינם מכסים מגוון מקרים נפוצים ואתם כלקוחות חייבים להגן על עצמכם ככל הניתן ולכן מחובתכם לקחת לעצמכם סוכן ביטוח אמין ומקצועי שידאג לאינטרסים שלכם.

למה צריך סוכן ביטוח?

האם ניתן לסמוך על חברת ביטוח שהיא תמכור לנו את המוצר הנכון עבורנו? האם ניתן לסמוך על חברת ביטוח שתציע לנו את השינויים הנדרשים בכדי לשמור על הפוליסות שרכשנו מעודכנות? התשובה על כך שלילית כמובן מאחר ואילו הן חברות שפועלות מטעמי רווח כמו כולם. לעומת זאת, סוכן ביטוח אחראי לדאוג לאינטרסים של לקוחותיו. סוכן ביטוח אחראי לדאוג שבעת הצורך, הלקוחות שלו ייהנו מהכיסוי עליו שילמו שנים רבות.

אבל, כדי שנבין טוב יותר את נחיצותו של סוכן ביטוח, אספנו עבורכם כמה יתרונות בסוכן מקצועי,

5 הסיבות שמחייבות אתכם בסוכן ביטוח!

  1. פערי ידע.
  2. מעקב אחר שינויים.
  3. ניהול התיק הפנסיוני.
  4. הגשת תביעות בעת הצורך.
  5. שקט נפשי.

נעבור כעת על הסיבות הללו:

1. פערי ידע:

סוכן ביטוח, בוודאי סוכן ביטוח בריאות. חייב לדעת הרבה מאוד על מגוון רחב של פוליסות המוצעות על ידי כלל חברות הביטוח. יועץ ביטוח חייב להבין את לקוחותיו היטב ולסייע להם לגשר על פערי הידע החשובים כל כך. סוכן ביטוח שמכיר את השירותים השונים ופועל מתוך אינטרסים של לקוחותיו, מבטיח שפערי הידע של הלקוחות לא יפגע בהם בטווח הארוך.

2. מעקב אחר שינויים:

מבוטחים רבים רוכשים פוליסת ביטוח ובטוחים שמרגע זה הם מוגנים. אך לא כך המצב, שינויים רגולטוריים, עדכוני חוק, פוליסות חדשות, כולן יכולים להשפיע על מידת הכיסוי בפוליסת הביטוח שלכם. חשוב מאוד לעקוב כל הזמן אחר שינויים אלו ולפעול להטמיעם בהתאם לצורך בתיקו של הלקוח.

3. ניהול התיק הפנסיוני:

סוכן ביטוח מקצועי ידע לנהל את התיק הפנסיוני של לקוחותיו בצורה טובה יותר. כל מוצר פנסיוני חדש, כל דרך לחסוך כסף בטווח הארוך, הכל חייב להילקח בחשבון ולבוא לידי ביטוי בתיקים של לקוחותיו. מאחר ואנו עסוקים בחיי היום יום, אין לנו יכולת לנהל את התיק בכוחות עצמנו, סוכן ביטוח עושה זאת עבורנו.

4. הגשת תביעות בעת הצורך:

הרגע החשוב ביותר שיש לנו סוכן ביטוח הנו הרגע בו אנו נדרשים להפעיל את הזכויות שמגיעות לנו מתוקף הפוליסה שרכשנו. פניה למרכזיה ולנציגות טובות ככל שיהיו, אינו יכול להחליף יחס אישי של איש מקצוע שמלווה ומגן על מאות לקוחות ושחברת הביטוח חייבת ביקרו. לכן, כדאי מאוד לקחת סוכן ביטוח שיעניק לנו שכבת הגנה נוספת.

זכרו תמידהאם בעת תביעה היית רוצה להתנהל לבדך מול חברת הביטוח? כמו שצריך עו"ד מקצוען בבית משפט צריך סוכן מקצוען בעת תביעה!!!!

5. שקט נפשי:

אם כל האמור מעלה לא שכנע אתכם. קחו סוכן ביטוח בעבור השקט הנפשי שסוכן מקצועי מעניק לכם. אנו לא יכולים לחיות בחשש תמידי שאיננו מוגנים כנדרש, איננו יכולים לחיות בידיעה שייתכן ולא יהיה לנו כיסוי דווקא בעת הצורך. ברגע שיש לנו סוכן ביטוח, אנו יודעים שהכול בסדר וניתן לחיות עם שקט נפשי.

לסיכום,

רוצים להתייעץ עם סוכן ביטוח? מעוניינים לבחון האם פוליסות הביטוח שלכם עדכניות ורלוונטיות? פנו אלינו ונשמח לעזור ולתכנן עבורכם תיק ביטוח מותאם אישית לצרכים שלכם כך שתהיו מוגנים בטווח הקצר והארוך בפוליסות הטובות ביותר בעבורכם!