פעמים רבות שואלים אותנו איך יודעים אם סוכן ביטוח טוב או לא? זו כמובן שאלה חשובה ובעלת משקל רב מאחר והכיסוי הביטוחי שלכם והעלויות שתשלמו על כך יושפעו ממקצועיותו של סוכן הביטוח! כמענה על שאלה זו, אספנו עבורכם 5 שאלות שהתשובות עליהן ישפיעו על קבלת החלטתכם.

5 שאלות לבחירת סוכן ביטוח

1. מה מידת הזמינות של הסוכן?
2. האם הסוכן ילחם עבור לקוחותיו?
3. האם הסוכן מעודכן בשינויי החוק?
4. האם יש לסוכן ניסיון או רקע בטיפול בתיקים גדולים?
5. האם יש לסוכן השפעה על חברות הביטוח השונות?

אם התשובה לשאלות אלו הן חיוביות, כלומר, הסוכן בעל ניסיון ארוך שנים, מעודכן בשינויי החקיקה ובפוליסות החדשות, זמין ומוכן להילחם עבור לקוחותיו בעת הצורך, הרי שמדובר בסוכן ביטוח מצוין ומומלץ להצטרף אל שירותיו בכדי לקבל את השירות הטוב ביותר!

למה השאלות הללו כה חשובות?

1. זמינות של סוכן ביטוח:

כאשר סוכן ביטוח זמין ללקוחותיו, הוא בעצם מעניק שירות שחברות הביטוח אינם יכולות להציע. סוכן ביטוח שזמין ללקוחותיו יוכל להיות במקום הנכון בזמן הנכון ללא דיחוי ובכך להביא לידי מקסום האינטרסים של כל לקוח ולקוח שהצטרף אליו עם השנים!

2. ייצוג על ידי סוכן ביטוח:

הרלוונטיות של סוכן ביטוח באה לידי ביטוי בצורה המשמעותית ביותר דווקא במקרים בהם יש צורך לתבוע את חברת הביטוח. חשוב שנדע שסוכן הביטוח שלנו יהיה שם בשבילנו בדיוק באותם הרגעים לשמם שכרנו את שירותיו. הסוכן יודע מה לעשות בכל מקרה ומקרה ובכך דואג לכם שתקבלו את כל המגיע לכם!

ניסיונו של סוכן ביטוח בא לידי ביטוי בתביעות, לכן חשוב לשאול את הסוכן האם תבע בעבר את חברות הביטוח ומה היו תוצאות התביעה..

3. עדכניות הידע של סוכן ביטוח:

החוק משתנה אחת לתקופה, פוליסות הביטוח משתנות אחת לתקופה, לפעמים חוסר בידע מביא לכדי פספוס הזדמנויות בלתי חוזרות. לכן, סוכן הביטוח שלכם חייב להיות מעודכן בכל השינויים עם הכרזתן. כך לדוגמה, גובה כיסוי שמשתנה וכעת מחייב עדכון או שינוי בפוליסה – ורק סוכן שעוקב מקרוב יוכל לזהות זאת ולבצע את השינוי.

לדוגמה: האם סוכן הביטוח דואג לעדכן אתכם בשינויים החשובים:

• הסוכן מעדכן אתרכם בעדכונים בפוליסת בריאות?
• הסוכן מעדכן אתכם בעדכוני מחירים וכיסויי הביטוח?
• הסוכן מעדכן אתכם בעדכוני מס והבדלי תשואה?

אם התשובה על שאלות אלו הן שליליות, הרי שכדאי לכם לחפש סוכן ביטוח אחר..

4. ניסיונו של סוכן ביטוח:

ניסיון ניסיון ניסיון! אין שני לניסיונו של בעל מקצוע. ככל שסוכן ביטוח פעיל שנים רבות יותר, ככל שסוכן ביטוח עובד עם גופים גדולים יותר ולטווחי זמן ארוכים יותר, כך ניסיונו גדל ומכך שהשירות שביכולתו להפיק טוב משל המתחרים האחרים בשוק.

סוכן ביטוח מנוסה לא רק ידאג לכיסוי הביטוחי הקיים אלא אף ידאג לכיסוי ביטוחי עתידי וזאת על ידי התאמת הביטוח בהתאמה אישית למצב שלכם..

5. השפעתו של סוכן ביטוח:

ישנם סוכני ביטוח שכוחם מול חברות הביטוח אינו משמעותי. אך מצד שני יש סוכני ביטוח שהתאגדו יחד תחת מטרייה רחבה יותר וכוחם מול חברות הביטוח משמעותי למדי. כאשר סוכן הביטוח מחזיק בכוח מול חברות הביטוח ביכולתו לדרוש עבורכם מחירים נוחים יותר ולהצליח להוציא את מה שמגיע לכם בקלות רבה יותר וללא דחיות רבות!

לא פחות חשוב מכך, צריך לבדוק בין היתר האם הסוכן או החברה מוטה כלפי הלקוח או כלפי חברות הביטוח. ניתן לזהות זאת על ידי מתן מעטפת שלמה של פתרונות ביטוח מחברות שונות ולא רק ביטוחים בחברת ביטוח אחת או שניים..

לסיכום,

אין ספק שקשה לקבל החלטות בתחומים בהם אנו לא בהכרח שולטים, אך אנו מזמינים אתכם לפנות אלינו להתייעצות חינם ואנו נשמח לעזור לכם לקבל את כל ההחלטות הנכונות!

---

עוד שירותים שלנו:

• תכנון ביטוח לעצמאים
• תכנון ביטוח למשפחות
• תכנון ביטוח לקראת פרישה