חיסכון בקופת גמל - קופת חיסכון

כבר קיבלתם כסף מקופת הגמל שלכם? – איך מקבלים יותר מקופת הגמל!

הידעתם שרבים מחזיקים בקופות גמל והם כלל לא יודעים על כך? לפי הערכות יש בישראל כ-2 מיליון חשבונות קטנים אשר מכילים פחות מ-8,000 ש"ח בקופות גמל. מחשבונות אלו ניתן למשוך את הכסף בפטור מוחלט ממס אך רוב מוחלט של החוסכים אינו מודע לקיום הקופה ואו אינם רוצים להתעסק בביורוקרטיה הנלווית למשיכת הקופה.

האם מגיע לי צ'ק מקופת הגמל?

רשות שוק ההון התירו לחברות המנהלות קופות גמל להזניק את דמי הניהול. בעקבות כך, חשבונות גדולים של עובדים מאוגדים שמרו על רמת דמי ניהול סבירים ואילו כל יתר החשבונות הקטנים שמכילים מעט מאוד כסף צפויים לספוג דמי ניהול גבוהים עד להיעלמות הכספים ששייכים ללקוחות. מסיבה זו, רשות שוק ההון החליטו לחייב את החברות להחזיר את הכספים הקטנים ללקוחות באופן אוטומטי בצ'ק בדואר.

כדי לבדוק האם מגיע לכם כסף, יש לבדוק את הפרמטרים הבאים:

  1. יש לכם קופת גמל באחת מהחברות.
  2. לא הופקדו בקופת הגמל שלכם משנת 2014.
  3. גובה החיסכון בקופת הגמל עומד על פחות מ-1,350 ש"ח.

לא יודעים איך לבדוק זאת, אתם מוזמנים לפנות אלינו שנבצע עבורכם את הבדיקה!.

מתי אקבל את הצ'ק מקופת הגמל?

במידה ואתם זכאים לצ'ק עם הכסף המגיע לכם, אלו הפעימות שהוגדרו להשבת הכספים:

  • פעימה ראשונה – חשבונות עם יתרה גבוהה מ-1,000 ש"ח, עד אמצע מאי.
  • פעימה שניה – חשבונות עם יתרה בגובה 750-1,000 ש"ח, עד אמצע ספטמבר.
  • פעימה שלישית – חשבונות עם יתרה בגובה 350-750 ש"ח, עד סוף שנה.
  • פעימה רביעית – חשבונות עם יתרה בגובה 50-300 ש"ח, עד מרץ 2019.

חשוב מאוד לבדוק מה גובה היתרה שלכם, במידה והסכום בו נמוך למדי, עד הגעה לפעימה המתאימה כבר לא יישאר הרבה בקופה. לכן, מומלץ לפעול למשיכת הכספים כבר כעת (פטור ממס) עצמאית ואו בעזרת הסוכן שלכם (אתם מוזמנים לפנות אלינו).

מה אם יש לי יותר כסף בקופת הגמל?

ייתכן ובבירור שתעשו תגלו שיש לכם מספר קופות גמל קטנות ואו אפילו קופות גמל גדולות יותר שמכילות אלפי שקלים רבים שכלל לא ידעתם עליהם. במקרים אלו, חשוב להתייעץ עם איש מקצוע המתמחה בפיננסים בכדי לקבל את ההחלטה הנכונה. ייתכן ותרצו למשוך את הכספים, ייתכן ותרצו לאחד את הכספים יחד, ייתכן ותרצו להתמקח על דמי הניהול וכן הלאה..

אנו עומדים לרשותכם בכל שאלה וללא כל התחייבות.

כפיר אבנרי והצוות

0 תגובות

השאירו תגובה

רוצה להצטרף לדיון בנושא?
הרגש חופשי להצטרף!

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *